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警察人員考試三等考試-刑事警察人員類別犯罪偵查學115 年第 16 題單選題

你是內政部警政署刑事警察局偵查第七大隊偵查員,於偵查跨國電信詐欺集團案件時,在清查金流時,若發現多名不同被害人的匯出至不同帳戶後,不同帳戶再分別匯出至不同帳戶,最後所有金錢去向皆指向同一個實質控制人,再以「合法」的名義投入實體經濟,購買不動產。請問最後以「合法的名義投入實體經濟」,在洗錢偵查中稱為什麼?

A金流配置(placement)
B金流分層(layering)
C金流整合(integration)正確答案
D金流多樣(diversity)
答案與詳解
C
正確答案
洗錢三階段中,將犯罪所得以合法名義投入不動產等正常經濟活動,使資金看似具有正當來源,稱為金流整合(integration)。

為什麼答案是 C

金流整合是將經過處理的犯罪所得,以合法名義重新投入正常經濟活動,例如購買不動產,使其外觀上具有合法來源。

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