保險代理經紀公證人普通考試-財產保險代理人保險法規概要110 年第 36 題單選題
代理人公司及銀行應擬具法令遵循手冊,並設置法令遵循人員,下列相關敘述何者正確?
A法令遵循手冊內容應包括各項業務之單位職掌、應採行之法令遵循程序、應遵循之法令規章,以及違反規定之處理程序
B大專院校法律學系畢業,並具有3年以上保險業相關業務經驗者,符合代理人公司法令遵循人員應具備之條件正確答案
C法令遵循人員應辦理事項的工作資料應至少保存3年
D法令遵循人員負責法令遵循制度的規劃、管理及執行,並得兼任內部稽核人員
B正確答案
本題測驗《保險代理人管理規則》中關於法令遵循手冊內容、法遵人員資格、資料保存期限及兼職限制之規定。
為什麼答案是 B
依《保險代理人管理規則》第52條,大專院校金融保險相關學系或法律學系畢業,並具有3年以上保險業、代理人公司或保險經紀人公司相關業務經驗者,符合法令遵循人員資格。
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完整詳解
Pro · 無限重點 本題測驗《保險代理人管理規則》中關於法令遵循手冊內容、法遵人員資格、資料保存期限及兼職限制之規定。
法遵人員「不得」兼任內部稽核(球員兼裁判),工作資料須保存「5年」,手冊不含「單位職掌」,利用刪去法秒選B。
逐選項分析
A✕ 陷阱
依《保險代理人管理規則》第50條,法令遵循手冊內容至少應包括:法遵程序、法令規章、違反處理程序及自行評估程序。並不包含「各項業務之單位職掌」。
B✓ 正確
依《保險代理人管理規則》第52條,大專院校金融保險相關學系或法律學系畢業,並具有3年以上保險業、代理人公司或保險經紀人公司相關業務經驗者,符合法令遵循人員資格。
C✕ 陷阱
依《保險代理人管理規則》第51條,法令遵循人員辦理事項之工作資料,應以書面或電子文件留存,其保存期限不得少於「5年」,而非選項所述之3年。
D✕
依《保險代理人管理規則》第50條,為維持內部控制之獨立性與客觀性,避免球員兼裁判之情形發生,法令遵循人員「不得兼任」內部稽核人員。
保險代理人法令遵循制度核心規定
| 項目 | 規定內容 | 相關法條 |
|---|
| 手冊內容 | 法遵程序、法令規章、違反處理、自行評估程序 | 第50條 |
| 法遵資格 | 1.具資格且實際簽署 2.相關經驗5年 3.相關科系+經驗3年 | 第52條 |
| 資料保存 | 工作資料至少保存 5 年 | 第51條 |
| 兼職限制 | 法令遵循人員「不得」兼任內部稽核人員 | 第50條 |
考選部常在「保存年限」與「兼職限制」上設陷阱。請牢記法遵資料保存是「5年」而非3年;且法遵與內稽在內控防線上屬於不同層級,為避免球員兼裁判,絕對「不得兼任」。