近年來虛擬貨幣常成為洗錢工具，因此金管會祭出五大防範措施，但不包括下列何者？
A採實名制
B客戶需簽訂放棄法規保障聲明正確答案
C認識客戶身分（KYC）
D綁定銀行同名存款帳戶
答案與詳解
B
正確答案
金管會防範虛擬貨幣洗錢措施包含實名制、KYC及繫結同名帳戶，絕無要求客戶放棄法規保障。
為什麼答案是 B
金融法規與消保法嚴禁業者要求客戶放棄法定保障，此為虛構的錯誤措施，故為本題正解。
考點：實名制考點：放棄保障考點：KYC考點：同名帳戶
載入中…
完整詳解
Pro · 無限重點 金管會防範虛擬貨幣洗錢措施包含實名制、KYC及繫結同名帳戶，絕無要求客戶放棄法規保障。
秒殺技巧
金融監理不可能允許「放棄法規保障」，看到這種違背常理與消保精神的選項直接選。逐選項分析
A實名制✕
虛擬資產交易平臺須落實帳戶實名制，以確認資金來源與去向，屬金管會防範措施之一。
B放棄保障✓ 正確
金融法規與消保法嚴禁業者要求客戶放棄法定保障，此為虛構的錯誤措施，故為本題正解。
CKYC✕
認識客戶身分（KYC）為洗錢防制法核心要求，平臺必須確認客戶身分，屬防範措施之一。
D同名帳戶✕
為確保資金流向可追溯，金管會要求虛擬貨幣帳戶須繫結客戶同名銀行存款帳戶，屬防範措施之一。
金管會虛擬資產洗錢防制核心措施
| 防制措施 | 具體內容 | 法規依據 |
|---|---|---|
| 實名制與KYC | 確認客戶身分、實質受益人及交易目的 | 洗錢防制法、VASP防制洗錢辦法 |
| 同名帳戶繫結 | 虛擬資產帳戶須繫結客戶本人同名銀行帳戶 | VASP防制洗錢辦法 |
| 交易紀錄儲存 | 儲存交易紀錄及申報可疑交易(STR) | 洗錢防制法 |
陷阱提醒
金融監理的核心在於保護消費者與維持市場秩序，任何要求客戶「放棄法規保障」的宣告皆屬無效且違法。考生若對金融監理常識不熟，可能會被看似專業的術語誤導。