保險代理經紀公證人普通考試-財產保險代理人財產保險經營概要107 年第 19 題單選題
產險業在客戶辦理新臺幣多少金額以上之單筆現金收付時,應確認客戶身分以防制客戶洗錢?
A50萬元正確答案
B100萬元
C200萬元
D500萬元
A正確答案
產險業單筆現金收付達新台幣 50 萬元以上,須執行客戶身分確認(CDD)以防制洗錢。
逐選項解析
B100萬元✕ 易錯陷阱
100 萬是常見混淆點(例如大額通貨交易申報在銀行業另有 50 萬申報門檻),但產險業客戶身分確認門檻是 50 萬,不是 100 萬。
C200萬元✕ 錯誤
200 萬門檻過高,不符現行洗錢防制對保險業現金收付的規範。
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