農會 金融業務類農業金融法規與信用業務實務107 年第 3 題單選題
甲為縣議員,初次來信用部辦理存款開戶時,信用部應依洗錢防制法第7條第4項規定,執行以風險為基礎之加強客戶審查程序。
B正確答案
縣議員屬本國籍PEP，應依洗錢防制法第7條「第3項」(非第4項)以風險為基礎決定是否執行加強審查。
為什麼答案是 B
正確答案(選此)。題幹敘述有誤，洗錢防制法第7條關於本國籍PEP以風險為基礎審查之規定為「第3項」，該條文並無第4項之規定。
考點：PEP審查項次考點：法條項次辨誤
載入中…
完整詳解
Pro · 無限重點 縣議員屬本國籍PEP，應依洗錢防制法第7條「第3項」(非第4項)以風險為基礎決定是否執行加強審查。
看到「縣議員」要知道是PEP，本國籍看「風險」；但法條項次是第3項，題目寫第4項即為錯誤(✕)。
逐選項分析
APEP審查項次✕
敘述錯誤。縣議員雖屬本國籍PEP，應以風險為基礎決定是否執行加強審查，但法條依據為洗錢防制法第7條「第3項」，而非第4項。
B法條項次辨誤✓ 正確
正確答案(選此)。題幹敘述有誤，洗錢防制法第7條關於本國籍PEP以風險為基礎審查之規定為「第3項」，該條文並無第4項之規定。
重要政治性職務之人(PEP)審查原則
| PEP類別 | 審查原則 | 法源依據 |
|---|
| 非本國籍 PEP | 一律執行加強客戶審查程式 (EDD) | 洗錢防制法第7條第3項 |
| 本國籍 PEP (如縣議員) | 以風險為基礎，決定是否執行 EDD | 洗錢防制法第7條第3項 |
考生易將焦點放在「縣議員是否為PEP」及「以風險為基礎」等正確概念上，而忽略法條項次被偷換為「第4項」（實為第3項），導致誤判敘述為正確而錯選A。 
