保險代理經紀公證人普通考試-人身保險經紀人保險法規概要109 年第 33 題單選題
保險經紀人公司及銀行將要保文件送交保險業完成核保作業前，應對客戶進行電話訪問。下列敘述何者錯誤？
A對購買無保單價值準備金之保險商品或無生存保險金之房貸壽險商品之客戶，不適用客戶電話訪問之規定
B就繳交保險費之資金來源為貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶，應明確告知其所將面臨之相關風險，以及最大可能損失金額
C經紀人公司及銀行針對電話訪問應經受訪者同意全程錄音，並留存電話訪問紀錄備供查核，保存期限不得低於保險契約期滿後5年
D經紀人公司及銀行將有關文件送交保險業辦理要保人或受益人變更、保險單借款及終止一部或全部契約之申請，應於保險業完成作業後對客戶進行電話訪問，以確認其本意正確答案
D正確答案
電訪應在送件前完成，以確認客戶本意，非事後確認。
逐選項解析
A對購買無保單價值準備金之保險商品或無生存保險金之房貸壽險商品之客戶，不適用客戶電話訪問之規定✕ 錯誤
無保單價值準備金（如一年期意外險、醫療險）或無生存保險金之房貸壽險，風險較單純，確實不適用電訪規定，敘述正確。
B就繳交保險費之資金來源為貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶，應明確告知其所將面臨之相關風險，以及最大可能損失金額✕ 錯誤
資金來源為貸款、解約、保單借款者屬高風險客戶，須告知風險與最大可能損失，避免不當銷售，敘述正確。
C經紀人公司及銀行針對電話訪問應經受訪者同意全程錄音，並留存電話訪問紀錄備供查核，保存期限不得低於保險契約期滿後5年✕ 易錯陷阱
D經紀人公司及銀行將有關文件送交保險業辦理要保人或受益人變更、保險單借款及終止一部或全部契約之申請，應於保險業完成作業後對客戶進行電話訪問，以確認其本意✓ 正確
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