保險代理經紀公證人普通考試-財產保險代理人財產保險經營概要112 年第 20 題單選題考點:招攬報告書內容考點:財務核保資料
依「保險業招攬及核保理賠辦法」規定,保險業從事保險招攬之業務人員有誠實填寫招攬報告書之義務,其內容至少應包括下列那一項?
A招攬經過正確答案
B要保人、被保險人及受益人工作年收入及其他收入
C要保人及被保險人是否投保其他商業保險,以及投保前 6 個月內客戶是否有辦理終止契約、貸款或保險單借款之情形
D其他有利於理賠之資訊
A正確答案
招攬報告書至少應載明「招攬經過」,這是保險業招攬及核保理賠辦法的基本要求。
逐選項解析
A招攬經過招攬報告書內容✓ 正確
正確。依保險業招攬及核保理賠辦法規定,招攬報告書至少應載明招攬經過、招攬方式(面對面或其他方式)等,這是業務員責任制的核心要求。
B要保人、被保險人及受益人工作年收入及其他收入財務核保資料✕ 易錯陷阱
錯誤。工作年收入及其他收入屬於「財務核保」時蒐集資料,而非招攬報告書「至少」應包括的項目,選項範圍過度擴張。
C要保人及被保險人是否投保其他商業保險,以及投保前 6 個月內客戶是否有辦理終止契約、貸款或保險單借款之情形✕ 易錯陷阱
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