保險代理經紀公證人普通考試-人身保險經紀人保險法規概要114 年第 38 題單選題

有關銀行對客戶進行電話、視訊或遠距訪問之規定，下列敘述何者正確？

A電話、視訊或遠距訪問應於將要保文件或有關文件送交保險業前辦理完成

B對於 65 歲以上之客戶，應依客戶所購買保險商品種類進行關懷提問，確認客戶投保意願

C對於繳交保險費之資金來源為解約、貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶，應指派非銷售部門之人員，就全部要保案件辦理電話、視訊或遠距訪問正確答案

D對於購買無保單價值準備金之健康保險商品、小額終老保險、保險期間在 3 年以下之傷害保險或無生存保險金之房貸壽險商品之客戶，無須辦理電話、視訊或遠距訪問

答案與詳解

正確答案

銀行為防範不當銷售，對資金來源異常（如貸款、解約）或高齡客戶，必須由「非銷售部門」在「核保完成前」進行電訪，且無保價金的健康險不能豁免。

完全正確。當保費資金來源為解約、貸款等高風險情形時，為確保客觀中立並防範不當勸誘，必須指派「非銷售部門」人員對全部案件進行電訪。

考點：電訪執行時點考點：高齡客戶關懷考點：資金來源異常考點：電訪豁免條件

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