農會 金融業務類－技工工友晉升職員農業金融法規與信用業務實務112 年第 49 題複選題
依存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法規定，經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，信用部應採取之處理措施下列那些有誤？
A存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局及聯徵中心等，信用部並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
B存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。正確答案
C存款帳戶經通報為警示帳戶者者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。正確答案
D於內部資訊系統中加以註記，提醒各分部加強防範。
E警示帳戶之警示期限自通報時起算，逾 1 年自動失其效力。正確答案
B、C、E正確答案
警示帳戶與衍生管制帳戶管制措施互換為常見陷阱，警示期限現行法為2年而非1年。
逐選項解析
A存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局及聯徵中心等，信用部並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。✕ 錯誤
偽冒開戶應通知警調及聯徵中心並結清帳戶，敘述符合法規，為正確敘述，故不選。
B存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。✓ 正確
C存款帳戶經通報為警示帳戶者者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。✓ 正確
D於內部資訊系統中加以註記，提醒各分部加強防範。✕ 錯誤
於內部資訊系統中加以註記提醒防範，符合法規第6條之內部措施規定，為正確敘述，故不選。
E警示帳戶之警示期限自通報時起算，逾 1 年自動失其效力。✓ 正確
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