農會信用部如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金融機構注意?
A金融聯合徵信中心正確答案
B財金資訊公司
C票據交換所
D中央存款保險公司
答案與詳解
A
正確答案
發現偽造身分證開戶，應通報「金融聯合徵信中心」轉知同業防範，此屬金融業黑名單聯防機制。
為什麼答案是 A
金融聯合徵信中心負責彙整偽造身分證等黑名單資料，並建置通報系統供各金融機構查詢防範。
考點：黑名單聯防考點：跨行網路考點：票據信用考點：存款保險
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完整詳解
Pro · 無限重點 發現偽造身分證開戶，應通報「金融聯合徵信中心」轉知同業防範，此屬金融業黑名單聯防機制。
秒殺技巧
身分證造假屬「信用與風險黑名單」，找「徵信中心」；票據問題找「交換所」；跨行轉帳找「財金公司」。逐選項分析
A黑名單聯防✓ 正確
金融聯合徵信中心負責彙整偽造身分證等黑名單資料，並建置通報系統供各金融機構查詢防範。
B跨行網路✕
財金資訊公司主要負責建置與維運金融跨行網路（如ATM跨行交易），不負責黑名單徵信通報。
C票據信用✕ 陷阱
票據交換所主要負責票據交換、退票紀錄及票據信用資訊（如拒絕往來），與身分證偽造通報無關。
D存款保險✕
中央存款保險公司負責存款保險理賠與金融機構退場機制，不負責同業間的偽造證件黑名單通報。
金融周邊機構核心業務比較
| 機構名稱 | 核心業務與黑名單型別 |
|---|---|
| 金融聯合徵信中心 | 信用資訊、偽造身分證、警示帳戶等黑名單 |
| 財金資訊公司 | 金融跨行網路、ATM跨行交易、XML電文 |
| 票據交換所 | 票據交換、退票紀錄、拒絕往來戶名單 |
| 中央存款保險公司 | 存款保險理賠、要保機構檢查與退場機制 |
陷阱提醒
考生極易將「票據交換所」（處理退票與拒絕往來黑名單）與「金融聯合徵信中心」（處理信用與偽造證件黑名單）混淆。請牢記：票據歸交換所，證件與信用歸徵信中心。