農會 金融業務類農業金融法規與信用業務實務110 年第 4 題單選題
信用部辦理未成年者存款開戶、承租保管箱,應對客戶本人及其法定代理人進行姓名檢核。
A正確答案
未成年者開戶或承租保管箱,依洗錢防制規定,須同時對客戶本人及法定代理人進行姓名檢核,敘述正確。
為什麼答案是 A
依洗錢防制相關規定,未成年人辦理開戶或保管箱業務,須對客戶本人及法定代理人雙雙進行姓名檢核(如制裁名單),敘述正確。
考點:洗錢防制CDD
載入中…
完整詳解
Pro · 無限重點 未成年者開戶或承租保管箱,依洗錢防制規定,須同時對客戶本人及法定代理人進行姓名檢核,敘述正確。
洗錢防制CDD(確認客戶身分)鐵律:未成年人業務,本人與法定代理人「雙雙」都要檢核,缺一不可。
逐選項分析
A洗錢防制CDD✓ 正確
依洗錢防制相關規定,未成年人辦理開戶或保管箱業務,須對客戶本人及法定代理人雙雙進行姓名檢核(如制裁名單),敘述正確。
B洗錢防制CDD✕
若僅檢核本人或僅檢核法定代理人皆不符規定,兩者均須納入姓名檢核範圍,故此選項錯誤。
未成年者業務之洗錢防制檢核物件
| 業務型別 | 須檢核物件 | 法規依據核心 |
|---|
| 存款開戶 | 客戶本人 + 法定代理人 | 確認客戶身分(CDD)措施 |
| 承租保管箱 | 客戶本人 + 法定代理人 | 確認客戶身分(CDD)措施 |
| 一般成年客戶 | 客戶本人 (及實質受益人) | 確認客戶身分(CDD)措施 |
考生易誤以為未成年人無行為能力,只需檢核法定代理人即可;或認為帳戶名義人是未成年人,只檢核本人。洗錢防制要求「兩者皆須」檢核,切勿漏掉任一方。