信用部辦理自然人存款開戶或承租保管箱業務，應對客戶進行姓名檢核。
A○（正確）正確答案
B✕（錯誤）
答案與詳解
逐選項解析
A○（正確）洗錢防制CDD✓ 正確
依防制洗錢相關規定，信用部與自然人建立業務關係（如存款開戶、承租保管箱），必須執行客戶審查（CDD），其中包含姓名檢核以確認是否為制裁名單或重要政治性職務人士（PEP）。
B✕（錯誤）違失裁罰✕ 錯誤
未進行姓名檢核即辦理開戶或保管箱業務，將違反防制洗錢及打擊資恐的客戶審查義務，面臨裁罰風險，故此敘述錯誤。
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