依據農業金融機構防制洗錢辦法規定，下列哪幾項為確認客戶身分的時機？ (A) 與客戶建立業務關係。 (B) 新臺幣 50 萬元以上之臨時交易。 (C) 2 筆交易顯有關聯之臨時交易且金額超過新臺幣 50 萬元。 (D) 辦理新臺幣 2 萬元以上之跨境匯款。 (E) 發現疑似洗錢或資恐交易時。

正確答案為 A、B、C、E。農業金融機構確認客戶身分時機包含建立業務關係、達50萬元臨時交易、關聯交易併計及疑似洗錢。 (D) 跨境匯款雖可能屬臨時交易類型，但本選項所列新臺幣2萬元金額與規範門檻不符，故錯誤。

農會金融業務類－技工工友晉升職員農業金融法規與信用業務實務114 年第 43 題複選題

依據農業金融機構防制洗錢辦法規定，下列哪幾項為確認客戶身分的時機？

A與客戶建立業務關係。正確答案

B新臺幣 50 萬元以上之臨時交易。正確答案

C2 筆交易顯有關聯之臨時交易且金額超過新臺幣 50 萬元。正確答案

D辦理新臺幣 2 萬元以上之跨境匯款。

E發現疑似洗錢或資恐交易時。正確答案

答案與詳解

A、B、C、E

正確答案

農業金融機構確認客戶身分時機包含建立業務關係、達50萬元臨時交易、關聯交易併計及疑似洗錢。

A與客戶建立業務關係。✓ 正確

B新臺幣 50 萬元以上之臨時交易。✓ 正確

C2 筆交易顯有關聯之臨時交易且金額超過新臺幣 50 萬元。✓ 正確

D辦理新臺幣 2 萬元以上之跨境匯款。✕ 易錯陷阱

跨境匯款雖可能屬臨時交易類型，但本選項所列新臺幣2萬元金額與規範門檻不符，故錯誤。

E發現疑似洗錢或資恐交易時。✓ 正確

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