根據「保險業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之內容可知，保險業應建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，以適時且有效地了解其所面對之整體洗錢與資恐風險，並依據風險評估結果分配適當資源，藉以採取有效的反制措施，預防或降低該等風險。至於風險評估項目，應包含下列那些？①地域風險 ②客戶風險 ③產品風險 ④通路風險
A僅①②
B僅①③④
C僅②③④
D①②③④正確答案
答案與詳解
逐選項解析
A僅①②範圍過窄✕ 錯誤
只含地域與客戶，遺漏產品與通路風險，不完整。
B僅①③④漏核心項✕ 易錯陷阱
漏掉客戶風險，但客戶風險(KYC)其實是洗錢防制最核心項目，絕不可少。
C僅②③④✕ 錯誤
D①②③④✓ 正確
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