保險代理經紀公證人普通考試-財產保險經紀人保險法規概要111 年第 40 題單選題
有關保險經紀人之敘述，下列何者正確？
A銀行經主管機關許可登記後，銀行應加入經紀人公會
B個人執業經紀人、經紀人公司及銀行應自許可登記之日起 3 個月內，向主管機關申請核發執業證照並開始執行業務
C經紀人公司及銀行針對電話訪問應經受訪者同意全程錄音，並留存電話訪問紀錄備供查核，保存期限不得低於保險契約期滿後 5 年正確答案
D外國經紀人機構在中華民國境內設立分公司經營業務者，應任用領有中華民國經紀人同類執業證照執行業務之人，至少須有二分之一
C正確答案
經紀人公司及銀行針對電話訪問應全程錄音，保存期限不得低於保險契約期滿後5年。
為什麼答案是 C
依《保險經紀人管理規則》規定，電話訪問應經同意全程錄音，保存期限不得低於保險契約期滿後5年。
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完整詳解
Pro · 無限重點 經紀人公司及銀行針對電話訪問應全程錄音，保存期限不得低於保險契約期滿後5年。
記住關鍵數字：許可登記後「6個月」內申請執照、電訪錄音保存「期滿後5年」、外國機構至少任用「1人」。
逐選項分析
A✕
銀行可選擇加入經紀人商業同業公會或銀行商業同業公會，非強制僅能加入經紀人公會。
B✕ 陷阱
應自許可登記之日起「6個月」內申請核發執業證照並開始執行業務，而非3個月。
C✓ 正確
依《保險經紀人管理規則》規定，電話訪問應經同意全程錄音，保存期限不得低於保險契約期滿後5年。
D✕ 陷阱
外國經紀人機構在臺設立分公司，至少須任用「一人」領有我國同類執業證照者，而非二分之一。
關鍵知識表
| header | content |
|---|
| 項目 | 規定內容 |
| 公會加入 | 銀行可加入經紀人公會或銀行公會 |
| 申請執照期限 | 許可登記之日起6個月內 |
| 電訪錄音保存 | 保險契約期滿後5年 |
| 外國機構任用 | 至少1人具我國同類執照 |
保險業務牽涉金錢與長期契約,主管機關對「紀錄保存期限」設有明確下限,防止日後爭議時已無證可查。電話招攬因缺乏書面簽名,法規特別要求「全程錄音+契約期滿後至少再存5年」,確保消費者事後申訴有憑據。考生最容易搞混的是「契約期滿後5年」與「投保後5年」或「契約期間內」,關鍵在於保存義務要延續到契約結束之後,而非從簽約日起算;另一常見陷阱是把5年改成3年或7年,務必記住「期滿後5」這組數字,它比一般文書檔案保存要求更嚴格,因為保險理賠爭議往往發生在契約末期或到期後。 
