警察人員考試三等考試-刑事鑑識人員類別犯罪偵查113 年第 6 題單選題
依據洗錢防制法規定，下列敘述何者正確？
A收受、持有或使用他人特定犯罪所得，亦屬洗錢行為正確答案
B本法對於特定犯罪所得之認定，應以其所犯特定犯罪經有罪判決確定為必要
C農會信用部不在本法所稱金融機構之列
D交易紀錄之保存，自交易完成時起，應至多保存3年。但法律另有較長保存期間規定者，從其規定
A正確答案
洗錢行為包含收受、持有或使用他人特定犯罪所得；特定犯罪所得認定不以有罪判決為必要；交易紀錄須至少保存5年。
為什麼答案是 A
依洗錢防制法第2條第3款規定，收受、持有或使用他人之特定犯罪所得，屬於本法所稱之洗錢行為。
載入中…
完整詳解
Pro · 無限重點 洗錢行為包含收受、持有或使用他人特定犯罪所得；特定犯罪所得認定不以有罪判決為必要；交易紀錄須至少保存5年。
秒解：洗錢定義明文包含收受他人犯罪所得。B錯在「不以」有罪判決為必要；C農會信用部是金融機構；D應為「至少5年」。
逐選項分析
A✓ 正確
依洗錢防制法第2條第3款規定，收受、持有或使用他人之特定犯罪所得，屬於本法所稱之洗錢行為。
B✕ 陷阱
依洗錢防制法第4條第2項規定，特定犯罪所得之認定，『不以』其所犯特定犯罪經有罪判決為必要。此為常見考點，旨在避免因本案尚未判決而無法進行洗錢防制。
C✕
依洗錢防制法第5條第1項第4款規定，農會信用部明文列於本法所稱之『金融機構』範圍內。
D✕ 陷阱
依洗錢防制法第10條第2項規定，必要交易紀錄之保存，自交易完成時起，應『至少保存5年』，而非至多3年。
洗錢防制法重要考點對照
| 考點項目 | 法規內容 | 相關法條 |
|---|
| 洗錢行為 | 包含隱匿、掩飾、妨礙調查、收受/持有/使用他人特定犯罪所得、使用自己特定犯罪所得與他人交易 | 第2條 |
| 特定犯罪所得認定 | 不以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要 | 第4條 |
| 金融機構範圍 | 包含銀行、信用合作社、農會信用部、漁會信用部、郵政機構等 | 第5條 |
| 資料保存期限 | 確認客戶身分資料與必要交易紀錄，皆應至少保存5年 | 第8條、第10條 |
選項B常誤導考生以為必須先有『有罪判決』才能認定為犯罪所得，但洗錢防制法為防堵漏洞，明定『不以有罪判決為必要』；選項D則將『至少5年』錯置為『至多3年』，須特別留意數字與上下限的陷阱。 
