有關金管會對於國內虛擬通貨平台業者的洗錢防制規範，下列敘述何者正確？
A虛擬通貨平台業者無需遵守洗錢防制規範
B虛擬通貨平台業者的洗錢防制是屬於數位發展部監管範疇
C虛擬通貨平台業者及其往來客戶，皆需採取實名制認證正確答案
D虛擬通貨平台業者及其往來客戶，無需實名制認證，主要針對可疑交易監控
答案與詳解
C
正確答案
虛擬通貨平臺業者受金管會監管，須落實洗錢防制規範，業者與客戶皆需採取實名制認證(KYC)。
為什麼答案是 C
依金管會相關防制洗錢辦法，虛擬通貨平臺業者須落實認識客戶(KYC)程式，業者本身與往來客戶皆須採取實名制認證。
考點：納管物件考點：主管機關考點：實名制KYC考點：防制措施
載入中…
完整詳解
Pro · 無限重點 虛擬通貨平臺業者受金管會監管，須落實洗錢防制規範，業者與客戶皆需採取實名制認證(KYC)。
秒殺技巧
看到「虛擬通貨洗錢防制」，直覺找「金管會」與「實名制(KYC)」。非數發部，也絕非無需實名。逐選項分析
A納管物件✕
虛擬通貨平臺業者已被正式納入洗錢防制法規範，必須遵守相關防制洗錢及打擊資恐規定，絕非無需遵守。
B主管機關✕ 陷阱
虛擬通貨平臺業者的洗錢防制與金融監理主管機關為「金管會」，而非負責數位產業發展的「數位發展部」。
C實名制KYC✓ 正確
依金管會相關防制洗錢辦法，虛擬通貨平臺業者須落實認識客戶(KYC)程式，業者本身與往來客戶皆須採取實名制認證。
D防制措施✕
洗錢防制不能僅靠後端的可疑交易監控，前端必須落實客戶身分確認(實名制)，此選項忽略了最核心的KYC要求。
虛擬通貨平臺業者洗錢防制核心規範
| 規範專案 | 具體內容 | 主管機關 |
|---|---|---|
| 納管依據 | 洗錢防制法及相關授權辦法 | 金管會 |
| 客戶審查(KYC) | 業者與客戶皆須落實實名制認證 | 金管會 |
| 交易監控 | 可疑交易申報、大額交易申報 | 金管會/法務部 |
陷阱提醒
考生易因「虛擬通貨、區塊鏈」等科技名詞，直覺聯想到「數位發展部」。但涉及「資金流動、洗錢防制、金融監理」的核心業務，依法仍歸屬「金管會」管轄，切勿被科技名詞誤導而選錯機關。