保險代理經紀公證人普通考試-人身保險代理人保險法規概要106 年第 34 題單選題
保險代理人執行代理契約所載事項,其招攬、收費或簽單、批改、理賠及契約終止等文件副本的保存期限最少為多久?
A正確答案
保險代理人相關業務文件副本依規定至少應保存5年。
為什麼答案是 A
依保險代理人管理規則,代理人執行代理契約之招攬、收費、簽單、批改、理賠及契約終止等文件副本,至少應保存5年,為正解。
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完整詳解
Pro · 無限重點 保險代理人相關業務文件副本依規定至少應保存5年。
保險業文件保存期「5年」是基本款,遇到保險代理人/經紀人文件保存題直接選5年。
逐選項分析
A✓ 正確
依保險代理人管理規則,代理人執行代理契約之招攬、收費、簽單、批改、理賠及契約終止等文件副本,至少應保存5年,為正解。
B✕ 陷阱
7年常見於商業會計法的會計憑證保存期,屬於混淆選項,保險代理人業務文件不適用此期限。
C✕
10年過長,法規並無要求保險代理人業務文件保存10年,屬誘答選項。
D✕
保險代理人為金融監理對象,業務文件必須保存以供查核,不可不保存,明顯錯誤。
常見文件保存期限對照
| 對象 | 文件類型 | 保存年限 | 法源 |
|---|
| 保險代理人 | 招攬/收費/簽單/理賠等文件副本 | 至少5年 | 保險代理人管理規則 |
| 保險經紀人 | 招攬/收費/要保文件副本 | 至少5年 | 保險經紀人管理規則 |
| 公司會計 | 會計憑證 | 至少5年 | 商業會計法 |
| 公司會計 | 會計帳簿及財務報表 | 至少10年 | 商業會計法 |
很多考生看到「保存期限」直覺想到會計法的7年或10年,但本題問的是保險代理人「業務文件副本」,依保險代理人管理規則為5年,不要把會計憑證保存期混入。