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保險代理經紀公證人普通考試-人身保險經紀人人身保險行銷概要107 年第 24 題單選題

保險經紀人以行動投保的方式招攬業務時,應由何人確認要保人與被保險人的身分?

A招攬該保件的業務員正確答案
B招攬該保件業務員的主管
C保險經紀人公司的簽署人
D保險公司的生調人員
答案與詳解
A
正確答案
行動投保時由現場招攬的業務員親自核對要保人與被保險人身分,確保親晤親簽原則。

逐選項解析

A招攬該保件的業務員✓ 正確
B招攬該保件業務員的主管✕ 錯誤
主管負責複核與管理,但並未親臨現場,無法確認身分。主管的角色是事後審核招攬報告與件數品質,而非第一線身分核對。
C保險經紀人公司的簽署人✕ 易錯陷阱
簽署人(核保簽署人)負責核保與法令遵循把關,屬於後勤審查角色,不會到客戶現場,無從親自確認身分。
D保險公司的生調人員✕ 錯誤

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