依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或交易？A.客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件 B.持用偽、變造身分證明文件 C.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件 D.客戶評估為高風險等級
A僅ABD
B僅ABC正確答案
C僅BCD
DABCD
答案與詳解
逐選項解析
A僅ABD組合選項判斷✕ 錯誤
選項組合錯誤。D(高風險等級)應採取強化確認客戶身分措施，而非直接婉拒建立業務關係。
B僅ABC法定婉拒事由✓ 正確
選項組合正確。A(拒絕提供檔案)、B(持偽變造檔案)、C(不尋常拖延)皆為法定應婉拒事由。
C僅BCD✕ 錯誤
DABCD✕ 錯誤
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