銀行業國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管可以兼任下列哪一個職務？
A法令遵循主管正確答案
B業務主管
C稽核主管
D法務主管
答案與詳解
A
正確答案
銀行業國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管，依法規明定得由「法令遵循主管」兼任。
為什麼答案是 A
正確。依相關實施辦法規定，國外營業單位之防制洗錢及打擊資恐專責主管，得由法令遵循主管兼任。
考點：法遵主管兼任考點：利益衝突禁止考點：稽核獨立性考點：名詞偷換陷阱
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完整詳解
Pro · 無限重點 銀行業國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管，依法規明定得由「法令遵循主管」兼任。
秒殺技巧
秒解技巧：國外AML主管可兼「法遵」，不可兼業務、稽核，避免利益衝突與防線混淆。逐選項分析
A法遵主管兼任✓ 正確
正確。依相關實施辦法規定，國外營業單位之防制洗錢及打擊資恐專責主管，得由法令遵循主管兼任。
B利益衝突禁止✕
錯誤。業務主管屬於第一道防線，防制洗錢專責主管不得兼任與防制洗錢有利益衝突之職務，故不可兼任。
C稽核獨立性✕
錯誤。稽核主管屬於第三道防線，必須保持超然獨立性，絕對不可兼任屬於第二道防線的防制洗錢專責主管。
D名詞偷換陷阱✕ 陷阱
錯誤。法規僅明文允許國外營業單位得由「法令遵循主管」兼任，並未包含法務主管，考生極易混淆兩者。
銀行業防制洗錢專責主管兼任規定
| 單位層級 | 得兼任職務 | 禁止兼任(利益衝突) |
|---|---|---|
| 總機構 | 副總經理以上或相當層級 | 業務、稽核等有利益衝突職務 |
| 國內營業單位 | 專責主管(無兼任明文) | 業務、稽核等有利益衝突職務 |
| 國外營業單位 | 法令遵循主管 | 業務、稽核等有利益衝突職務 |
陷阱提醒
考生易將「法令遵循主管」與「法務主管」混淆。法規僅明文允許國外單位由「法令遵循(法遵)」主管兼任，法務主管並不包含在內；此外，稽核需保持獨立性，絕對不可兼任。