依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？
A僅客戶、地域、產品及服務
B僅客戶、地域、交易或支付管道
C僅客戶、產品及服務、交易或支付管道
D客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道正確答案
答案與詳解
逐選項解析
A僅客戶、地域、產品及服務風險面向✕ 錯誤
缺少「交易或支付管道」面向，洗錢管道評估是防制重點，不可省略。
B僅客戶、地域、交易或支付管道風險面向✕ 錯誤
缺少「產品及服務」面向，金融商品本身的洗錢風險必須納入評估。
C僅客戶、產品及服務、交易或支付管道✕ 錯誤
D客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道✓ 正確
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