郵局 專業職(二)內勤 櫃台業務郵政三法大意112 年第 60 題單選題
有關金管會對於國內虛擬通貨平台業者的洗錢防制規範，下列敘述何者正確？
A虛擬通貨平台業者無需遵守洗錢防制規範
B虛擬通貨平台業者的洗錢防制是屬於數位發展部監管範疇
C虛擬通貨平台業者及其往來客戶，皆需採取實名制認證正確答案
D虛擬通貨平台業者及其往來客戶，無需實名制認證，主要針對可疑交易監控
C正確答案
虛擬通貨平臺業者的洗錢防制主管機關為金管會，且業者與客戶皆須落實實名制認證(KYC)。
為什麼答案是 C
依相關防制洗錢辦法，虛擬通貨平臺業者須執行客戶審查程式(KYC)，業者與往來客戶皆需採取實名制認證。
考點：規範物件考點：主管機關考點：實名制認證考點：客戶審查
載入中…
完整詳解
Pro · 無限重點 虛擬通貨平臺業者的洗錢防制主管機關為金管會，且業者與客戶皆須落實實名制認證(KYC)。
看到「虛擬通貨洗錢防制」直接聯想「金管會主管」+「實名制(KYC)」，排除無須遵守或數發部。
逐選項分析
A規範物件✕
虛擬通貨平臺業屬於洗錢防制法規範物件，必須遵守相關防制洗錢規定，不可豁免。
B主管機關✕ 陷阱
虛擬通貨平臺業的洗錢防制主管機關為「金融監督管理委員會(金管會)」，而非數位發展部。
C實名制認證✓ 正確
依相關防制洗錢辦法，虛擬通貨平臺業者須執行客戶審查程式(KYC)，業者與往來客戶皆需採取實名制認證。
D客戶審查✕
除了可疑交易監控外，最基礎且必要的規範是落實客戶身分確認(實名制)，並非無需實名制。
虛擬通貨平臺洗錢防制重點
| 專案 | 規範內容 |
|---|
| 主管機關 | 金融監督管理委員會 (金管會) |
| 客戶審查 (KYC) | 須落實實名制認證，確認客戶身分 |
| 交易監控 | 須建立可疑交易申報機制及內控制度 |
考生易將「虛擬通貨/區塊鏈」的產業發展主管機關（如數位發展部）與「洗錢防制」主管機關混淆。洗錢防制屬金融監理範疇，依法由金管會主責。 
