保險代理經紀公證人普通考試-財產保險經紀人財產保險行銷概要112 年第 28 題單選題
保險輔助人的存在雖會增加保險公司的行銷成本，但因保險輔助人存在，具有一些不同功能，可以協助保險公司進行行銷工作，所以仍有其存在必要性。其中功能之一係由於保險輔助人比較接近與熟悉保險市場，所以可以協助保險公司設計出更適合的保險單以滿足保險客戶的需求，請問這是屬於保險輔助人那一個功能？
A輔助人交易功能
B輔助人促成交易功能正確答案
C輔助人物流功能
D輔助人支援服務功能
B正確答案
保險輔助人協助設計適合保單、媒合保險雙方需求，屬「促成交易功能」。
為什麼答案是 B
促成交易功能指輔助人因熟悉市場，能將客戶需求回饋給保險公司，協助設計更適合的保單、提供市場資訊，使交易更容易達成，正符合題幹敘述。
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完整詳解
Pro · 無限重點 保險輔助人協助設計適合保單、媒合保險雙方需求，屬「促成交易功能」。
看到「協助設計保單、滿足客戶需求」關鍵字→促成交易功能。
逐選項分析
A✕ 陷阱
「交易功能」是指輔助人直接完成保險契約的締結（招攬、銷售、締約），著重「成交」本身，而非協助保險公司設計商品。易與 B 混淆。
B✓ 正確
促成交易功能指輔助人因熟悉市場，能將客戶需求回饋給保險公司，協助設計更適合的保單、提供市場資訊，使交易更容易達成，正符合題幹敘述。
C✕
物流功能指保單遞送、文件傳遞、保費收取等實體流通工作，與「設計保單」無關。
D✕
支援服務功能指核保協助、理賠服務、客戶諮詢等售後支援，屬服務面而非商品設計面。
保險輔助人四大功能
| 功能 | 核心內容 | 關鍵字 |
|---|
| 交易功能 | 直接招攬、締結保險契約 | 成交、簽單 |
| 促成交易功能 | 回饋市場資訊、協助設計保單 | 熟悉市場、滿足需求 |
| 物流功能 | 保單遞送、保費收取 | 實體流通 |
| 支援服務功能 | 核保、理賠、客戶諮詢 | 售後服務 |
A「交易功能」與 B「促成交易功能」只差兩個字，極易誤選。關鍵在於：A 是「自己去成交」，B 是「幫保險公司更容易成交」（例如設計商品、提供需求資訊）。題幹提到「設計保單」即屬 B。 
