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保險代理經紀公證人普通考試-人身保險經紀人人身保險行銷概要1113單選題

依照投資型保險投資管理辦法之規定,保險從業人員在銷售此類商品時,應充分揭露相關資訊,下列何者錯誤?

A投資標的及其可能風險
B相關警語
C各項費用
D要保人之投資屬性、風險承受能力評估正確答案
答案與詳解
D
正確答案
銷售投資型保險「揭露」義務指向商品本身資訊;D 屬於對客戶的 KYC 評估,方向相反。

為什麼答案是 D

要保人投資屬性與風險承受能力評估屬於「KYC 認識客戶」程序,是業務員對客戶作評估的義務,而非「向客戶揭露」的商品資訊,方向顛倒故為錯誤答案。

考點:商品資訊揭露考點:警語揭露考點:費用揭露考點:KYC vs 揭露
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