指的是，以保險業者的經營理念及目標為依據，透過分析與了解員工工作上之需求及不足之處，制訂並執行一套有效的學習計畫；可以避免員工掉入「沿襲過去工作習慣」的陷阱，公司也才能隨著市場與顧客需求變化，適時調整產品與服務方向。