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保險代理經紀公證人普通考試-財產保險經紀人財產保險行銷概要109 年第 28 題單選題

保險經紀人為被保險人洽訂保險契約前,應根據要保人/被保險人所提供各種資訊及需求,依主管機關規定之適用範圍及內容主動提供書面分析報告,該書面分析報告至少應包含之內容,下列何者錯誤?

A保險商品/險種名稱
B商品費率計算說明正確答案
C保障範圍
D建議投保保險公司之理由
答案與詳解
B
正確答案
保經書面分析報告需寫險種、保障範圍、建議公司理由等客觀分析,但『費率計算說明』屬於保險公司內部精算資訊,不在規定範圍內。

逐選項解析

A保險商品/險種名稱✕ 錯誤
商品/險種名稱是分析報告的基本必備項目,要讓客戶知道在評估什麼商品,此為規定必載內容。
B商品費率計算說明✓ 正確
C保障範圍✕ 錯誤
保障範圍是客戶最關心的核心資訊,分析報告必須清楚載明承保事項與不保事項,屬規定必載內容。
D建議投保保險公司之理由✕ 錯誤

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