郵局專業職(二)內勤櫃台業務企業管理大意及洗錢防制法大意112 年第 31 題單選題

依洗錢防制法規定，為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區之措施，下列敘述何者錯誤？

A令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施

B限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易

C採取其他與風險相當且有效之必要防制措施

D對高風險國家或地區之交易直接拒絕，以降低洗錢風險正確答案

答案與詳解

正確答案

洗錢防制法對高風險國家的措施包含強化審查、限制交易或必要防制措施，但無「直接拒絕」之規定。

本題選此錯誤選項！法規並無「直接拒絕」之規定。洗錢防制強調「風險為本」原則，應視風險程度採取強化審查或限制等相應措施，而非一律直接拒絕。

考點：強化審查措施考點：限制禁止交易考點：兜底防制條款考點：風險為本原則

載入中…