依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何者非金融機構於確認客戶身分時，應予以婉拒建立業務關係或交易之情形？
A客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件
B客戶提供身分審核之相關文件不完備正確答案
C持用偽、變造身分證明文件
D提供文件資料模糊不清，亦不願提供其他佐證資料
答案與詳解
逐選項解析
A客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件法定婉拒事由✕ 錯誤
依防制洗錢辦法第5條，客戶拒絕提供審核身分相關檔案，除可靠來源查證屬實外，應婉拒建立業務關係。
B客戶提供身分審核之相關文件不完備可補件非婉拒✓ 正確
法規未將單純「檔案不完備」列為絕對婉拒事由，實務上金融機構可通知客戶補正檔案，而非直接拒絕往來。
C持用偽、變造身分證明文件✕ 錯誤
D提供文件資料模糊不清，亦不願提供其他佐證資料✕ 錯誤
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