郵局 專業職(二)內勤 櫃台業務企業管理大意及洗錢防制法大意112 年第 35 題單選題考點:名詞誘答考點:委員會職權
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,應經哪個單位通過?
A防制洗錢及打擊資恐委員會
B風險管理委員會
C董(理)事會正確答案
D薪資報酬委員會
C正確答案
金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,依法規須由最高決策單位「董(理)事會」透過。
逐選項解析
A防制洗錢及打擊資恐委員會名詞誘答✕ 易錯陷阱
法規並無強制設立「防制洗錢及打擊資恐委員會」來透過內控制度,此選項是利用題幹名詞故意設計的誘答陷阱。
B風險管理委員會委員會職權✕ 錯誤
風險管理委員會主要負責監督機構整體的風險管理政策,並非法定專責透過洗錢防制內控制度的最高單位。
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