郵局 專業職(二)內勤 櫃台業務企業管理大意及洗錢防制法大意112 年第 33 題單選題
依金融機構防制洗錢辦法規定,「一定金額」係指新臺幣多少萬元?
A十萬元(含等值外幣)
B三十萬元(含等值外幣)
C五十萬元(含等值外幣)正確答案
D一百萬元(含等值外幣)
C正確答案
依《金融機構防制洗錢辦法》規定,大額通貨交易申報之「一定金額」門檻為新臺幣50萬元(含等值外幣)。
為什麼答案是 C
正確!依《金融機構防制洗錢辦法》第9條規定,大額通貨交易申報之「一定金額」為新臺幣五十萬元(含等值外幣)。
考點:金額門檻考點:一定金額定義考點:舊法門檻
載入中…
完整詳解
Pro · 無限重點 依《金融機構防制洗錢辦法》規定,大額通貨交易申報之「一定金額」門檻為新臺幣50萬元(含等值外幣)。
秒解技巧:洗錢防制「一定金額」就是「50萬」。看到大額通貨申報或臨時交易門檻,直覺選50萬(含等值外幣)。
逐選項分析
A金額門檻✕
十萬元並非現行《金融機構防制洗錢辦法》所定之大額通貨交易申報門檻,數值錯誤。
B金額門檻✕
三十萬元並非現行《金融機構防制洗錢辦法》所定之大額通貨交易申報門檻,數值錯誤。
C一定金額定義✓ 正確
正確!依《金融機構防制洗錢辦法》第9條規定,大額通貨交易申報之「一定金額」為新臺幣五十萬元(含等值外幣)。
D舊法門檻✕ 陷阱
一百萬元為舊法時期(106年修法前)的大額通貨交易申報門檻,現行法已調降為五十萬元,屬於過時資訊。
洗錢防制相關金額門檻比較
| 專案 | 金額門檻 | 法源依據 |
|---|
| 大額通貨交易申報 | 新臺幣50萬元(含等值外幣) | 金融機構防制洗錢辦法第9條 |
| 臨時性交易確認客戶身分(CDD) | 新臺幣50萬元(含等值外幣) | 金融機構防制洗錢辦法第4條 |
考生易將舊法的「100萬元」與現行法的「50萬元」混淆。106年洗錢防制法大修後,為接軌國際標準,已將大額通貨交易申報門檻從100萬調降為50萬,務必更新記憶,避免選錯!