郵局 專業職(二)內勤 櫃台業務企業管理大意及洗錢防制法大意114 年第 32 題單選題
依洗錢防制法規定,金融機構對於達一定金額之通貨交易,應向下列何者申報?
A中央銀行
B財政部
C金融監督管理委員會
D法務部調查局正確答案
D正確答案
依洗錢防制法規定,金融機構對於達一定金額之大額通貨交易,依法必須向「法務部調查局」申報。
為什麼答案是 D
依洗錢防制法第9條規定,達一定金額之通貨交易,應向法務部調查局申報,敘述完全正確。
考點:央行職權考點:財政部職權考點:金管會職權考點:申報受理機關
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完整詳解
Pro · 無限重點 依洗錢防制法規定,金融機構對於達一定金額之大額通貨交易,依法必須向「法務部調查局」申報。
洗錢防制的核心情報單位是「法務部調查局」,不論是「大額通貨交易」還是「疑似洗錢交易」,申報物件都是它!
逐選項分析
A央行職權✕
中央銀行主要負責貨幣與外匯政策,並非洗錢防制之情報申報受理單位。
B財政部職權✕
財政部主管國家財政、關務與稅務,不負責受理金融機構的洗錢防制交易申報。
C金管會職權✕ 陷阱
金管會為金融機構之監理機關,負責行政裁罰,但洗錢交易之「情報申報」受理單位為調查局。
D申報受理機關✓ 正確
依洗錢防制法第9條規定,達一定金額之通貨交易,應向法務部調查局申報,敘述完全正確。
洗錢防制法兩大交易申報機制
| 申報型別 | 觸發條件 | 申報物件 |
|---|
| 大額通貨交易 | 達一定金額(現行為新臺幣50萬元)之通貨交易 | 法務部調查局 |
| 疑似洗錢交易 | 有洗錢嫌疑之交易(無金額門檻限制) | 法務部調查局 |
考生常將「金融監理機關(金管會)」與「洗錢情報受理機關(法務部調查局)」混淆。金管會負責開罰與監理,但第一線的交易申報資料是送給法務部調查局進行洗錢情報分析。