依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定,洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,應至少涵蓋下列哪些面向?
A僅客戶、地域、產品及服務
B僅客戶、地域、交易或支付管道
C僅客戶、產品及服務、交易或支付管道
D客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道正確答案
答案與詳解
逐選項解析
A僅客戶、地域、產品及服務✕ 易錯陷阱
缺少「交易或支付管道」面向。洗錢風險不僅來自客戶與地域，資金如何進出與移轉的管道也是評估重點。
B僅客戶、地域、交易或支付管道✕ 易錯陷阱
缺少「產品及服務」面向。不同金融產品（如跨境匯款、信用貸款）的洗錢風險差異極大，必須納入評估。
C僅客戶、產品及服務、交易或支付管道✕ 易錯陷阱
D客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道✓ 正確
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