郵局 專業職(二)內勤 櫃台業務企業管理大意及洗錢防制法大意114 年第 40 題單選題
依洗錢防制法規定,該法所稱金融機構下列何者非屬之?
A信用合作社
B票券金融公司
C保險公司
D銀樓業正確答案
D正確答案
銀樓業屬「指定之非金融事業或人員」,非洗錢防制法定義之「金融機構」,本題選非屬之者故選D。
為什麼答案是 D
銀樓業依法屬於「指定之非金融事業或人員」,並非金融機構,為本題應選之正確答案。
考點:金融機構考點:非金融事業
載入中…
完整詳解
Pro · 無限重點 銀樓業屬「指定之非金融事業或人員」,非洗錢防制法定義之「金融機構」,本題選非屬之者故選D。
秒解:看到銀樓、地政士、律師、會計師,直接歸類為「非金融事業或人員」,非金融機構!
逐選項分析
A金融機構✕
信用合作社屬於洗錢防制法第5條明文列舉之金融機構,敘述正確但不符題意。
B金融機構✕
票券金融公司屬於洗錢防制法第5條明文列舉之金融機構,敘述正確但不符題意。
C金融機構✕
保險公司屬於洗錢防制法第5條明文列舉之金融機構,敘述正確但不符題意。
D非金融事業✓ 正確
銀樓業依法屬於「指定之非金融事業或人員」,並非金融機構,為本題應選之正確答案。
洗錢防制法主體分類
| 分類 | 涵蓋物件舉例 |
|---|
| 金融機構 | 銀行、信用合作社、保險公司、票券金融公司 |
| 指定之非金融事業或人員 | 銀樓業、地政士、律師、會計師、公證人 |
考生易因銀樓業涉及大額現金與貴金屬交易,直覺誤認其為金融機構。洗防法將其獨立歸類為「指定之非金融事業或人員」,兩者在申報與防制義務上有所區別,切勿混淆。